연금저축펀드 자산 배분 (ft. 마법의 연금 굴리기 - 김성일) #2

그럼 김성일 투자 전문가가 추천하는

K-올웨더 포트폴리오는?

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성장형은 다음과 같다. 

(2023.4.30 기준 총보수가 낮고 총액이 큰 ETF 추천)

자산	ETF	성장형	비율
주식	미국 주식 (UH 언헤지) KODEX 미국 S&P500 TR (토탈리턴) ​ -> 25.1월 기준 TR은 없어지고 배당금이 입금된다고 함. 배당금을 다시 재투자해야하는 상황이 됨	24%	48%
	한국 주식 KOSEF 200 TR ​ -> 25.1월 기준 한국 주식은 TR 유지된다고 함	8%
	중국 주식 (UH) KODEX 차이나 CSI300	8%
	인도 주식 (UH) KODEX 인도 Nifty50	8%
대체투자	금 (UH) ACE KRX 금현물	19%	19%
국채	미국채 10년 (UH) KODEX 미국채 10년선물	7%	28%
	미국채 30년 (H) ACE 미국30년 국채액티브(H)	7%
	국고채 30년 KBSTAR KIS국고채 30년 Enhanced	14%
현금성	현금성 TIGER KOFR 금리액티브(합성)	5%	5%
합계		100%	​

 

1) 주식

선진국과 신흥국 (다른 움직임)

선진국 : 미국 S&P500 ETF 환노출형 

TR : Total Return (배당금을 자동으로 재투자)

-> 25년 1월 기준 TR은 없어지고 배당금 지급형으로 전환된다고 함.

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신흥국 : 한국, 중국, 인도

중국 : CSI300 지수 (중국 대형주 300종목)

인도 : Nifty50 (인도 우량주 50종목) 

한국 : 코스피200 TR
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2) 금

금 현물 가격을 추종하는 ACE KRX 금현물 ETF, 환노출형

3) 국채

한국, 미국 국채

2008년 글로벌 금융위기 때

한국 주식이 30% 하락할 때

국채 3년물은 10%

10년물은 17%

30년 Enhanced는 33% 상승!

Enhanced : 30% 규모의 현금을 차입(빌려서) 1.3배 레버리지(높은 수익률) 효과를 얻음
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따라서 주식, 금 변동을 커버하는

KBSTAR KIS 국고채 30년 Enhanced 선정!


미국국채

KODEX 미국채10년선물 ETF 환노출

ACE 미국30년 국채액티브 환헤지


4) 현금성 자산

단기채권, KOFR(무위험지표)금리, CD(Certificate of deposit, 양도성예금증서)금리

KOFR, CD금리 ETF는 안정적임!

안전자산으로 분류되는 TIGER KOFR금리액티브(합성) 추천

#초간단 3종목 배분 : 3종목 K-올웨더

위의 K-올웨더 9종목 투자를 추천하지만

3종목으로 줄일 수도 있다고 한다.

 K-올웨더 성장형~안정형의 

1999년~2023년 백테스트 연 수익률은 7~9%


3종목 K-올웨더는 8% 정도로 중간 정도는 되고

투자도 간단하다.

추천 ETF	비중
KODEX 미국 S&P500 TR	30%
ACE KRX 금현물	20%
KODEX 200 미국채혼합	50%
합계	100%

아래 표처럼 미국주식, 한국주식, 미국국채, 금에 투자하는 포트폴리오다.

자산	비중
미국 주식	30%
한국 주식	20%
미국 국채	30%
금	20%
합계	100%

 

KODEX 200 미국채혼합은

코스피200과 미국 국채 10년물에 4:6으로 투자한다.

미국 국채는 환노출로 투자하므로

달러에 투자하는 효과도 있다.

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이거 하나로 한국 주식, 미국 국채, 달러에 투자하는 일석삼조 효과가 있다.

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