연금저축보험, 신탁 -> 연금저축펀드로 이전하기

삼성생명에는 연금저축보험이

​산업은행에는 연금저축신탁을 가입했었다.
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둘 다 연 이익율이 1~2% 정도 되는 것 같고

운용수수료가 많은 것 같다.

 

그래서 증권사 "연금저축펀드"로 이전하려고 한다.


증권사마다 연금저축보험, 신탁을 연금저축펀드로 이전할 때,

금액에 따라 상품권 이벤트가 있다!

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미래에셋은 25년 3월까지 연금저축펀드로 이전 완료하는 금액에 따라

신세계상품권 이벤트가 있다!
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은행, 보험사 연금을 이전하면

상품권 산정 시 이전금액의 1.5배를 고려해준다.

예를 들어 연금저축보험 8천만원을 이전하면

상품권 행사에 1.6억원을 반영해서 

신세계 상품권 30만원을 준다!
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지급은 5월말~

 

이전 및 이벤트 신청방법!

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1) 미래에셋증권 앱을 깔고

이벤트로 가서

개인연금 이전 이벤트를 신청한다.

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2) 연금저축펀드 계좌를 비대면 개설한다.

비대면 개설해야 수수료가 무료에 가깝다고 한다.
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3) 보험, 신탁에서 가져올 때, 

2개의 연금저축펀드 계좌로 각각 가져올 수 있고,

1개의 계좌로 합칠 수도 있다.

2개로 나누는 걸 추천하는데,

나중에 하나는 연금수령을 개시해도

나머지 하나는 납입을 계속할 수 있기 때문이다.

그리고 나중에 필요하면 합칠 수도 있다. (반대로 분리는 안됨!)

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1개의 계좌로 통합하여 이전하는 경우에는​

연금보험, 신탁에서 이전을 동시에 할 수 없고,​

하나가 이전 완료된 후에 해야 한다고 한다.

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우선 증권사 연금저축펀드로 갈아타고​

S&P500 ETF에만 올인하는 것은 두렵고,​

어떤 상품에 투자할지는 좀 더 공부해야겠다!