미래에셋 연금저축펀드 타사 연금가져오기! (보험 이전)

 

미래에셋에 연금저축펀드(이전용)를 개설했으니

이제 삼성생명 연금저축보험을 가져와보자!

 

연금저축펀드(이전용) 다이렉트 개설은 아래 글을 참조!

https://mlace.tistory.com/37

미래에셋 연금저축펀드 이전용 비대면 다이렉트 개설하기!

*사전체크 사항 1/3*

"김범곤의 연금수업"에 따르면

연금저축보험은 7년 이상이어야 "해약공제비용"이 발생하지 않는다고 한다!

​7년 미만이면 해약공제비용이 발생하므로 손실이 있을 수 있다!
​

*사전체크 사항 2/3*

그리고 이전되는 금액은

"보험납입 원금"이 아니라 "해약환급금"이다.

해약환급금이 원금을 초과하는지 확인 필요!

​
*사전체크 사항 3/3*

연금저축보험에는 "특약"이 있을 수 있다.

나는 "재해보장특약"으로 13백원씩 납부하고 있었다.

특약을 해지하지 않으면 이전이 안된다.


특약이 있는 경우 해당 보험사 상담사 연결해서 해지를 먼저 하는 걸 추천한다.

삼성생명 고객센터 전화해서 

​상담사 연결하여 연금저축보험을 증권사로 이전하려고 하고

특약을 확인하고 해지한다고 하면

친절하게 설명해준다.
​

그리고 특약 해지금을 지급받을 계좌을 알려주면

해지하고 바로 입금해준다.


나는 3만원 정도를 받았다.

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그러면 이제 연금이전을 해보자!

1) 미래에셋 증권앱 로그인

2) 메뉴 - 연금 - 타사 연금가져오기/실물이전

IRP 계좌개설 창이 뜨면 취소~

3) 연금저축/IRP현금이전 - 개설한 연금저축계좌 중에서 선택 (별명으로 미리 구분해두면 편리하다!)

4) 금융거래정보 제공 동의

5) 전 금융기관 연금찾기 클릭!

나는 삼성생명과 산업은행이 자동으로 조회되었다.

우선 삼성생명 선택!


6) 연금저축보험 특약 -> 이미 해지했으므로 "아니오" 선택

7) 확인 -> 끝!
​

다음날 삼성생명에서 확인 전화가 왔다.

개인정보 확인 및 최종 이전 확인을 한다.

해약환급금이 이전되고

빠르면 당일 오후에 이전이 된단다! 

(산업은행은 영업일 기준 4일 걸린다고 했는데

삼성생명은 매우 빠르다!)

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오후에 바로 입금이 되었고,

해약환급금에서 14천원 정도가 줄어서 입금되었다! 

(수수료인가보다)


이제 5월말까지 유지하면​

이벤트로 신세계상품권을 받는 일만 남았다!


투자는 어디다 하지?

오늘은 여기까지~